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Les documents de base pour un projet immobilier.

Pour réaliser une étude de capacité financière et vous donner des informations précises, plusieurs documents vous seront demandés pour notre premier rdv R1 de découverte.

I. Le rendez-vous R1, en quoi consiste-t-il ?


Après que vous ayez contacté un de nos courtiers experts, il vous sera proposer un rdv à distance ou en agence. Ce premier rendez-vous, appelé R1, permet de faire la découverte de votre situation (nom, situation, profession), votre projet (que souhaitez-vous ?).

Un état des lieux de votre situation sur les 3 derniers mois sera fait afin de confirmer votre éligibilité à crédit. Si vous ne l’êtes pas, des conseils vous seront proposés pour le devenir.

Chez Etxea Courtage, il est tout à fait possible d’obtenir sa capacité d’emprunt à distance. Comme en agence, un rendez-vous téléphonique sera prévu afin de débriefer ensemble de votre éligibilité.

A la fin de cette étude, une attestation d’éligibilité à crédit pourra vous être remise sur demande afin de conforter votre budget auprès du vendeur ou de l’agent immobilier.

II. Documents de base pour votre étude de capacité pour un projet en tant que particulier.


Il existe deux situations :

a) Vous êtes salarié

Voici la liste des documents à nous transmettre soit en amont par e-mail soit lors de notre rencontre :
  • Les deux derniers avis d’impôts
  • Vos trois derniers bulletins de salaire et celui de décembre de l’année précédente
  • Vos trois derniers relevés de TOUS vos comptes courants et joints
  • L’état de vos crédits en cours (type / Capital restant dû sur chacun / mensualité assurance comprise / la date de fin prévue pour chacun) n.b : un leasing est considéré comme un crédit.

    b) Vous êtes non-salarié

    En plus des documents précédemment cités, il vous sera demandé :

  • Vos 3 derniers avis d’impôts
  • Vos 2 derniers bilans
  • Vos 3 derniers relevés de comptes professionnels

    III.Devoir de conseil.


    Le courtier a un devoir de conseil gratuit comme les notaires. Tout au long de nos échanges, des conseils avisés vous seront donnés afin de réaliser votre projet. Des solutions alternatives auxquelles vous n’auriez pas pensé pourront élargir votre horizon. L’objectif sera de trouver le financement le plus adapté à votre projet et votre situation.

  • Notre équipe à votre écoute

    Un crédit vous engage et doit être remboursé, vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.